目标与规划
资产再平衡计算器
股票涨一波后 60% 的目标仓位悄悄变成 78%。把各项市值填进来，每项该买多少、该卖多少，一行一行列清楚。
当前组合
100,000
总市值 · 偏离度 18.0%
合计买入
+18,000
合计卖出
−18,000
新增资金剩余
0
新增资金不足以覆盖超配，仍需卖出上表所列金额。
逐项调整金额
| 资产 | 市值 | 当前占比 | 目标占比 | 买入/卖出 |
|---|---|---|---|---|
| 股票 | 78,000 | 78.0% | 60.0% | -18,000.00 |
| 债券 | 15,000 | 15.0% | 25.0% | +10,000.00 |
| 现金 | 7,000 | 7.0% | 15.0% | +8,000.00 |
公式：目标金额 = 总市值 × 目标占比
每项资产的目标金额 =（总市值 + 新增资金）× 目标占比，调整额 = 目标金额 − 当前市值。正值买入，负值卖出，合计正好等于新增资金。
「偏离度」是各项当前占比与目标占比之差的绝对值之和的一半——它和超配资金占组合的比例等价，是再平衡必要性的一眼指标。
只用新增资金再平衡
填一笔计划新投入的钱，目标金额按变大后的总市值计算。如果各项调整额全是正数，说明只买不卖就能恢复比例；仍有负值时，说明超配太多，新增资金也救不回来，还是得卖。
这样做的意义：卖出可能触发税费与手续费，且违背「让利润奔跑」的直觉；用增量资金纠偏更温和，但纠偏速度取决于增量相对市值的大小。
常见问题
目标占比加起来必须是 100 吗？
是。工具会校验合计，不足或超过 100% 时提示修正，不产出误导性的调整金额。
资产可以填几项？
默认给出股、债、现金三行，点「再加一项」可继续加，名称随意写（如「黄金」「美股」）。每项都按市值和目标占比对待。
调整额负数就是要卖出吗？
是。负值的绝对值就是该卖掉的金额；正值是要买入的金额。没填新增资金时，卖出合计与买入合计大致相等——钱在组合内部腾挪。
多久再平衡一次合理？
常见做法：按周期（半年/一年）或按偏离阈值（某项偏离目标 5 个百分点以上）触发。本工具只做金额测算，不替你决定时机。
调整金额未计交易费用、税费与申赎规则；占比按市值即时口径。仅供参考，不构成投资建议。